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2019年初级银行从业资格证个人理财强化试题

浏览数:  发表时间:2019-10-04  

  C 要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑

  理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“理财非存款、我在卡盟买了个QQ皇冠号去领卡密时只有,产品有风险、投资须谨慎”。

  B 基金转换是指不需要赎回已持有基金,可直接将已持有的基金转换为该基金公司或另一家基金公司的基金

  投资者使用银行卡办理基金交易账户后,才可以开立基金TA账户;购买不同基金公司发行的基金,需要开立不同的基金TA账户。

  ( )实质上是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时内按买卖双方约定的价格,买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利。

  金融期权实质上是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格,购进或出售一定数量的某种金融资产的权利。?

  通常情况下美元是黄金的主要标价货币,如果美元汇率相对于其他货币贬值,则只有黄金的美元价格上升才能使黄金市场重新回到均衡。

  A 从业人员应当为客户提供及时周到的服务,当发现权威机构推荐的理财产品时,应立即建议客户购买

  B 在与客户签订金融理财服务合同后,从业人员应立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录

  C 在任何情况下,未经客户书面许可,从业人员都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息

  D 从业人员应当将服务限定在所能胜任的范围内,如果客户有超出胜任能力范围的要求,只能放弃该客户

  从业人员基本行为准则1.诚实信用2.守法合规3.专业胜任4.勤勉尽职5.保护商业秘密和隐私6.公平竞争7.职业形象

  商业银行应本着符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎、合规地开发设计理财产品。理财产品的风险和收益应该匹配。在设计理财产品过程中,商业银行应该对理财产品的风险和收益进行科学的测算,对客户资金的安全性进行严格管理。

  A 税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

  B 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

  C 家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

  D 理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

  理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  第三十七条商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。

  D 按利息支付方式可分为附息债券、网站视频美女主播聊天有什么用一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

  D 对于均为买入报价(或卖出报价),当价格相同时,按报价先后顺序依次成交

  时间优先的原则是指在买和卖的报价相同时,在时间序列上,按报价先后顺序依次成交。

  在收集客户信息阶段,下列表述方式中,不容易遭到客户心理抵触,从而避免客户有可能敷衍回答,使理财师可获得有用信息的是( )。

  C 像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理,面对意外死亡,您买了多少保险

  A 根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的销售起点金额

  商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的销售起点金额,理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币(或等值外币)。

  某银行新推出的一项理财计划,按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划,则据此推断该理财计划属于( )。

  保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

  商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行( )统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

  商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

  在商业银行理财顾问服务中,客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金,( )。

  客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。


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